Cuidados a ter na escolha dos conselheiros financeiros
Jun 7, 2010 Opiniões
As complicadas situações de crédito e finanças pessoais levam a que se tenha crescentemente em conta a possibilidade de recorrer a profissionais da área económica para ajudarem a “pôr ordem” no nosso bolso. É a estas pessoas conhecedoras dos mercados, das suas estratégias e mecanismos que se deve dirigir quem tenha dificuldades em controlar as suas despesas.
Muito embora a maioria das pessoas parta do princípio que são capazes de manter “saudável” e bem administrado o orçamento, a verdade é que a ajuda especializada é muitas vezes a única solução para sanar a economia privada. No entanto, quando se opta por enveredar pela escolha de profissionais, há uma série de cuidados a ter em atenção, pois esta é uma área “poluída” por demasiados vigaristas que procuram levar avante uma fraude contra aqueles que se encontram mais frágeis devido a uma eventual e desfavorável situação financeira.
A escolha da pessoa ou empresa para aconselhamento deve ser feita com tempo e somente após serem devidamente avaliados todos os pressupostos essenciais, entre os quais o mais importante, a credibilidade. Este é o factor crucial que deve ditar sobre quem depositar a confiança para lidar com o nosso dinheiro.
Apesar de não haver segredos para depreender a seriedade do conselheiro financeiro, existem algumas tarefas que podem ser concretizadas no sentido de perceber o nível de integridade deste. Para isso, é importante que se tenha em mãos o máximo de informação possível sobre quem se pretende contratar, nomeadamente recorrendo à internet, utilizando a pesquisa em fóruns e páginas dedicadas aos assuntos de endividamento. Estas fontes são as principais e podem conceder dados decisivos, funcionando da mesma forma que a opinião de amigos ou conhecidos que já tenham usufruído de serviços semelhantes.
Além dos pareceres de terceiros, um bom método para estimar a credibilidade dos conselheiros financeiros são as acções destes, mais concretamente a forma como trabalham com os seus clientes, porque isso dirá muito sobre eles. Assim, desconfie de quem lhe apresenta soluções realizáveis em curtos espaços de tempo, sobretudo quando esta é uma afirmação efectuada antes mesmo de ter contacto com a sua situação.
Um último conselho a deixar para as pessoas que procuram aconselhamento financeiro é nunca pagar valores alguns antes de serviço realizado. Deve ser exigido um contrato com os seus trâmites devidamente expostos, identificados e especificados claramente, sem que dele possam decorrer dúvidas. Qualquer importância só deve liquidar-se após dissipadas todas as dúvidas relativas ao contrato de serviços e respectivos custos, com uma ressalva que imponha a devolução, a si, de cópias da totalidade dos documentos entregues a entidades e instituições, porque além de ficar a saber que está a ser feito o trabalho, poderá seguir os passos dados de perto.
Não tenha receio em fazer as imposições enunciadas na escolha do conselheiro financeiro, uma vez que este lidará com informações sensíveis a seu respeito. Ninguém irá zelar por si, a não ser você mesmo. Por isso, previna-se e esteja atento a tudo, sem perder nada de vista. Seja cauteloso e não dê nenhum passo em falso, porque isso pode ser fatal.
Tags: financeiros
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